Mais d'abord, c'est quoi un DIC?
Le DIC (Document d’Informations Clés) ou KIID (Key Investor Information Document) est un document standardisé au niveau européen, de 2-3 pages, qui fournit toutes les caractéristiques et informations nécessaires sur un fonds.
Il est obligatoirement remis à l’investisseur avant que celui-ci investisse son épargne, lui permettant ainsi d’investir en toute connaissance de cause.
Les DIC de chaque fonds composant votre portefeuille seront disponibles à tout moment dans l’application ekonoo.
Comment lire un DIC ?
Le DIC est divisé en 6 parties.
- Les informations générales sur le fonds : la dénomination du fonds, le type de fonds, le code ISIN (International Securities Identification Numbers) et le nom de la société de gestion.
- Les objectifs et politique d’investissement du fonds : une description complète de la composition du fonds, des objectifs financiers et, le cas échéant, des objectifs extra-financiers. Cette partie peut également abordée la durée de placement recommandée.
- Le profil de risque et de rendement du fonds : représenté par une échelle allant de 1 (moins risqué) à 7 (plus risqué), cette partie quantifie le niveau du risque associé au fonds, ainsi que le rendement potentiel de celui-ci. Cette partie détaille également les risques auxquels le fonds est exposé.
- Les frais : cette partie décrit exhaustivement les frais prélevés dans le cadre de la gestion du fonds. Ceux-ci servent à couvrir les frais d’exploitation du fonds.
- Les frais ponctuels :
- Frais d’entrée dans le fonds
- Frais de sortie/de rachat
- Les frais prélevés sur l’année :
- Frais courants : frais de gestion + frais d’exploitation
- Frais appliqués en certaines circonstances (commission de performance)
- Frais d’entrée dans le fonds
- La performance du fonds : représentée par un graphique, cette partie indique les performances du fonds sur les 5 dernières années.
⚠️ Les performances passées ne préjugent pas des performances futures du fonds.
- Les informations pratiques : cette partie fournit des informations complémentaires sur le fonds (nom du dépositaire, agrément de l’autorité compétente, lieux et modalités d’obtention d’informations sur le fonds).
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