Guide : Assurantiel - Définir un bénéficiaire

Lorsque vous souscrivez à une offre assurantielle, il est important de désigner les personnes qui recevront votre capital ou votre rente garantie en cas de décès.

ekonoo vous facilite la vie en vous donnant la possibilité de rédiger votre clause bénéficiaire directement dans votre application mobile. Voici comment faire:  

Etape 1 : Cliquez sur votre portefeuille et choisissez un de vos plans (si vous en avez plusieurs)

Nous avons dit "plusieurs", car il est possible que votre entreprise vous ai fait bénéficier de plusieurs plans assurantiels. Dans ce cas, nous vous conseillons de répéter ces étapes sur l'ensemble des produits. Cela vous donnera une garantie que la totalité de vos capitaux ou rentes paramétrés seront bien versées aux différents bénéficiaires définis.

Pour commencer l'ajout d'un bénéficiaire, choisissez d'abord le produit à partir de votre écran d'accueil et cliquez sur Bénéficiaires.

Etape 2 : Choisissez une clause

Vous avez le choix entre 3 clauses différentes:

• La clause standard : le capital est transmis au conjoint ou partenaire PACS, à défaut votre/vos enfant(s) vivants ou représentés ou à défaut votre/vos héritier(s);
• La clause nominative : le capital est transmis à/aux personne(s) nommées dans cette clause;
• La clause notariée : le capital est transmis selon vos volontés qui ont été actées avec un notaire.

⚠️ "À défaut" signifie que vos enfants et vos héritiers sont respectivement des bénéficiaires de deuxième et troisième rang. N'hésitez pas à consulter notre article dédié aux différentes clauses bénéficiaires en cliquant ici.

Etape 3 : Remplissez les différentes informations

Les clauses bénéficiaires doivent être suffisamment précises afin qu'il n'y ai pas de difficultés à retrouver le/les bénéficiaire(s) en cas de décès. Nous vous conseillons donc vivement de remplir tous les champs demandés dépendant de la clause.

Clause Standard

Clause Nominative

💡Si votre bénéficiaire est une femme, nous vous conseillons de toujours mentionner leur nom de jeune fille ou de mentionner le 2ème prénom si la personne en a un.

N'oubliez pas de modifier toute donnée qui pourrait changer dans le temps (p.ex : adresse du domicile, données de contact, ...).

Si vous ajoutez plusieurs bénéficiaires, vous devrez établir une répartition des parts également.

Clause Notariée

💡Pour cette clause, nous avons besoin des coordonnées exactes de l'étude avec laquelle vous avez rédigé une clause bénéficiaire, où un testament a été déposé.

Nous vous conseillons également à penser à modifier les données de contact au cas où elles viendraient à changer dans le temps.